警银联手 筑牢反诈防线——建设银行福州片区分行加强警银联动成功堵截涉诈资金累计30万元

为贯彻落实关于严厉打击电信网络诈骗犯罪相关工作，加快构建全民反诈新格局，今年以来，建设银行福州片区分行坚持以客户为中心，炼就“火眼金睛”识诈防诈，用实际行动为群众财产安全筑起坚实防线，成功堵截多起柜面异常取现，今年累计堵截金额累计达30万元。

案例一：2024年2月22日，一名外地口音的男子持异地卡来到建行福州乌山支行欲办理大额取款10万元，但对当日转入的资金来源与用途回答模糊，神情紧张，不停用方言接打电话，存在涉诈取现风险。于是，网点立即通过警银联动机制向辖区派出所报送可疑线索。民警核实后告知该笔资金为网络诈骗资金，要求稳住该男子配合抓捕。随后，民警在客户取款时当场将其抓获，成功堵截不法资金10万元。

案例二：2024年4月18日下午三点半，一名中年男子到建行黎明支行欲办理10万元大额取款，经办柜员按照流程查询该男子身份资料及账户明细，同时询问资金来源和取款用途。该男子神色慌张，答非所问，直接递入一份购货合同。结合该男子账户和身份证均为异地，账户日均余额低，当日突然有大额资金转入，且资金来源为个人转入与提供的购货合同不符等特征。柜员和营运主管迅速判断该男子账户资金存在涉赌涉诈可能，柜员随即告知客户网点库存现金不足，待现金调拨后通知客户支取，并让客户留下联系电话。营运主管立即将可疑资料报送辖区派出所，经公安机关核查，该“取现”嫌疑人确实存在电信网络诈骗犯罪转移资金的犯罪行为，随即将该名嫌疑人抓获归案并采取强制措施。警方对我行反应及时、行动迅速、提供信息精准，为公安机关打击电信网络诈骗违法犯罪提供了重要线索和争取了宝贵时间表示感谢。

案例三：建行福州软件园支行通过警银携手阻止了一位遭遇电信网络诈骗的老年客户取款行为。2024年10月14日，郭先生来到该网点准备提取现金10万元，表示这笔钱是为了给被关在派出所的孙子缴纳“释放费”，孙子因打架被关，需要交钱才能放人。经办柜员结合近期针对老年人高发的冒充公检法类诈骗案例，迅速判断客户可能遭遇了诈骗，并协助客户果断报警。民警及时赶到银行网点，调查确认这确实是一起典型的电诈案件，骗子通过编造紧急情况，企图让客户相信其孙子需要缴纳巨额“释放费”。通过警银协作，网点成功阻止了客户受骗取款10万元。事后，客户对银行员工的机智反应和职业素养表达了由衷的感谢。他表示，如果不是银行员工及时干预，他很可能会轻信骗子的谎言，导致无法挽回的经济损失。

今后，建设银行福州片区分行将持续做好反诈骗工作，把客户的资金安全放在首位，用心守护人民群众的“钱袋子”。同时，借此机会提醒广大市民，在接到涉及财务的电话或短信时，一定要保持高度警惕，仔细核实，谨防电信网络诈骗。（青溁）